史上最大新加坡洗钱案，扒一扒 10 名主犯背后的马甲身份
新加坡这几年热钱进的太多，本次披露的其实仅仅是冰山一角。
原文作者：WZ
原文来源：旺旺来富
这次丢人是丢到了新加坡，讽刺的是，一涉案者就是去年 5 月以总价 1 亿新币扫下康宁河湾 20 个单位的买家。
出生于中国大陆，福建籍居多。
发家于菲律宾、缅甸、老挝。
拿着塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其、柬埔寨护照入境新加坡。
通过新加坡的家族办公室 13O，摇身一变成为了卖茶行业的大佬。
卒于周二的新加坡警察的突击。
当晚，部分福建人闻风而动，连夜飞离新加坡。
1. 史上最大新加坡洗钱案
本周，新加坡警方 SPF 联合多个部门，共计 400 多人，在一次缜密的突袭中，在全岛同步围剿，逮捕了 10 人，涉案价值超过了 10 亿新币，约合 7 亿美金。
涉及到了豪车，豪宅，名表名包不计其数，你能想到的富豪的奢华生活，在本次行动中都展现的淋淋尽致。
关于本次逮捕行动涉及到的具体细节，可以参考 SPF 的 Facebook 主页，共计 18 张奢靡灯红酒绿的现场图片，下图是官方的截图之一。
在接受记者参访时，警察局顺便提了一下，被抓的人当中，没有一位是我国（新加坡）的永久居民或者公民，讽刺意味极大，原话是：
“All the persons involved are neither Singapore citizens nor permanent residents”
2. 洗钱案主犯持有身份八卦
10 人相信均为中国福建，不同的是，大部分持有典型的投资移民的护照，以塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其为主。
如果你不了解花个几万美金，就可以合法合规的买一本第二国籍护照（前提是资金来源合法），建议可以参考旺旺来富先前的文章介绍：
- 3 周买的那本瓦努阿图护照，如今欧盟也禁止入境了
- 6000 本塞浦路斯护照里面，超过 50% 为非法所得
为什么主要集中在塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其这 3 个国家？
因为这 3 个国家最大的特征是尽调不严格，从历史的数据可以看出，即使有不良背景，甚至是犯罪背景，依然可以花钱买到一本。
最终的结果就是：
- 塞浦路斯的早在 3 年前就被彻底叫停，并且这几年陆续有上百本的护照被吊销，留下一片臭名
- 瓦努阿图的虽然没有被彻底叫停，但欧盟已经完全停止免签，能免签的国家所剩无几
- 土耳其目前看上去似乎没有什么事情，可以肯定的是，接下来会出现跟塞浦路斯类似的命运
下面我们来分析一下，这 10 个被抓的「塞浦路斯」、「瓦努阿图」人的背景。
2.1. 柬埔寨护照 + 塞浦路斯护照
一名 40 岁的塞浦路斯男子在位于 Ewart Park 的别墅（GCB）中被逮捕。他还被发现持有由中国和柬埔寨护照。
可以肯定的是出生于中国大陆，为什么会持有一本世界最不发达国家之一的柬埔寨护照了？
在那边做生意，就顺便贿赂腐败买本柬埔寨护照了。
有着这本柬埔寨护照作为跳板再去申请塞浦路斯护照，把之前的黑历史洗的一干二净。
在逮捕过程中，当警察在他的卧室外向他出示身份并要求他开门时，该男子从别墅的二楼阳台跳了下来，被警察发现藏在一个排水沟里。
警方查获了超过 210 万新加坡元和其他外币的现金，并对 13 处房产和 5 辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过 1.18 亿新加坡元，还查获了多件饰品和瓶装酒和葡萄酒。
警方还冻结了总额超过 670 万新加坡元的 4 个相关银行账户。
这些账户是怎么来的？
我们后面再分析。
2.2. 土耳其护照 + 瓦努阿图护照
一名 42 岁的土耳其男子在位于 Bishopsgate 的别墅中被逮捕，他还被发现持有中国和瓦努阿图护照。
土耳其护照，早些年没有尽调，买套 25 万美金的房子就可以送本护照。
瓦努阿图业界堪称跑路护照，什么人士会购买此本护照，你们细品。
警方查获了接近 72 万新加坡元和其他外币的现金、1 台电子设备、36 个奢侈品手表和手袋，并对 4 处房产和 3 辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过 2900 万新加坡元，还查获了多瓶酒和葡萄酒。警方还冻结了总额超过 118 万新加坡元和其他外币的 2 个相关银行账户。
2.3. 中国护照 + 柬埔寨护照
一名 41 岁的柬埔寨男子在位于 Nassim Road 的别墅中中被逮捕，他还被发现持有中国签发的外国护照。
柬埔寨的护照跟上述第一位试图逃跑的男子一样，大概率是贿赂买来。
越是穷的叮当响的国家，越容易做台面下的生意，包括护照。
警方查获了超过 77.7 万新加坡元和其他外币的现金、11 台电子设备、33 个奢侈品手袋和手表、75 件珠宝，并对 7 处房产和 6 辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过 7600 万新加坡元。
警方还冻结了总额超过 240 万新加坡元的 3 个相关银行账户。
根据控状，他被指 2 年前，向新加坡花旗银行提交一份伪造文件，称自己是一家进出口公司的执行董事。
2.4. 中国护照 + 瓦努阿图护照
一名 35 岁的瓦努阿图男子在位于 Third Avenue 的别墅中被逮捕，他还被发现持有中国签发的外国护照。
这个估计是背景实在是差了点，只能买本瓦努阿图的护照，但凡背景稍微过得去的，不大可能只持有一本跑路护照。
警方查获了超过 140 万新加坡元和其他外币的现金、95 件珠宝、69 个奢侈品手袋和手表、22 台电子设备、2 块金条，并对13 处房产和 4 辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过 1.2 亿新加坡元。
警方还冻结了总额超过 2000 万新加坡元和其他外币的 6 个相关银行账户。
2.5. 土耳其护照 + 多米尼克护照
这是对情侣，男 44 岁，女 43 岁，住在 Sentosa Cove 的 Pearl Island 的一幢别墅中。
男方持有中国护照 + 圣基茨护照。
女方持有中国护照 + 土耳其护照 + 多米尼克护照。
这次终于轮到加勒比 5 国了，总体来说，加勒比 5 国的尽调会比上文提到的严格很多，但是依然不乏有漏网之鱼，所以才会出现英国撤销多米尼克免签，欧盟要求加勒比 5 国提高入籍门槛，同时增强尽调的事情。
警方查获了超过 760 万新加坡元和其他外币的现金，并对 9 处房产和 5 辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过 1.06 亿新加坡元。警方还冻结了总额超过 2200 万新加坡元和其他外币的 1 个相关银行账户。
两人被指在 3 年前，伪造一份协议，意图欺骗联昌银行（CIMB）以为两人拥有澳门的房地产，并收到售出该房地产的款项，以此作为资产来源证明证明。
关于【史上最大新加坡洗钱案，扒一扒 10 名主犯背后的马甲身份】的延伸阅读
全球的离岸金融中心，都是加密友好
近日，有关香港交易所撤离的消息引发了加密行业发展的讨论。报告显示，瑞士、新加坡和阿联酋是全球前十名最受欢迎的加密中心，拥有多个项目。新加坡推出数字支付代币牌照，Coinbase和OKX等交易所排队申请。加密行业是全球化的，地域限制难以阻止其发展。过度保护主义可能阻碍发展，本土市场支持重要，但不应过度保护。
全球的离岸金融中心，都是加密友好
近日，有关香港交易所撤离的消息引发了加密行业发展的讨论。报告显示，瑞士、新加坡和阿联酋是全球前十名最受欢迎的加密中心，拥有多个项目。新加坡推出数字支付代币牌照，Coinbase和OKX等交易所排队申请。加密行业是全球化的，地域限制难以阻止其发展。过度保护主义可能阻碍发展，本土市场支持重要，但不应过度保护。
2.6. 塞浦路斯护照 + 瓦努阿图护照
其他几个人跟上述的类似，分别持有塞浦路斯、柬埔寨、瓦努阿图护照。
塞浦路斯护照从对外开放申请到彻底叫停的几年，全球总共批复了 7000 组左右，其中官方承认，有超过 50% 颁发给了有问题的申请人，属于非法所得。
目前仅吊销了 6% 左右的问题护照。
如果被定罪，根据新加坡的法律：
个人的洗钱罪将被处以最高 10 年的监禁，或最高 50 万新加坡元的罚款，或两者兼有。
伪造文件以欺骗的罪行将被处以最高 10 年的监禁，并且犯罪者还将被处以罚款。
3. 5 亿横扫康宁河湾，轰动坡县
有意思的是，这里面其中一位大佬，去年一口气花了 1 亿新币（含税），折合 7000 多万美金，买下了福康宁地区的康宁河湾的 20 个单位，全部都是大户型。
此新闻登上了新加坡各大媒体的头条，着实让「土土」的坡县人民开了眼。
仔细观察就会发现，不少媒体在报道此事的时候，会加上一句：据熟悉交易情况的业内人士透露，这名买家来自中国福建，不过他买房的资金是从印度尼西亚转入新加坡。
业内人士透露，福建，印尼。
这三个词出现在一起，现在真相大白了。
而在去年 7 月，由一位来自北方的豪爷租下位于 Queen Astrid Park 的 GCB（豪华别墅），200,000SGD/月，上一次的记录是 150,000SGD/月。
猜猜这位金主是做什么的。
4. 协助洗钱的要完蛋了
上述的洗钱的主犯。
下面谈谈协助洗钱的从犯，尤其是明知对方有问题，还故意放水让其通过合规的从犯。
主犯没有新加坡 PR 或者公民，但是从犯，我们相信大部分应该都是 PR 或者公民。
我们早年去年新加坡某私行停止 onboarding 新客户，整个合规部门全部换了一波人，就可以看出端倪，具体的可以参考我们的 Twitter 链接。
这里面会有哪些机构参与了？我们来分析一下。
4.1. 新加坡的零售银行
零售银行，这是最开始资金进入的地方，新加坡警方上述查到的绝大部分银行账户相信都是这些零售银行开设，包括资金的进入，应该也是从海外或者别的地方流入了这些零售银行。
公开的报道发现，2 名男子被指伪造文件提交给花旗银行，1 对情侣则涉嫌提交伪造文件欺骗联昌银行 CIMB。
以上仅仅是公开的数据，警方公布了上百个账户，相信应该新加坡主流的个人银行账户都会有涉及。
4.2. 新加坡的私人银行
这个是本文的大头了，小道消息，新加坡某私行，承包了最近 5 年流入新加坡黑钱的 80%，可能更多。
诈骗一直都有，流入新加坡，跟很多因素有关，从 2018 年开始，资金开始陆续流入。
不少大佬也是有知识的，知道新加坡有个家办的项目，不仅可以实现税务豁免，还能拿到新加坡身份，整天呆什么 KK 哪有在花园城市住别墅爽了。
关于新加坡家办的更多信息，可以参考：
- 新加坡家族办公室 13O 最佳实践及常见问题
- 新加坡家族办公室 13O 中的新加坡税务居民解析
- 新加坡家族办公室 13O 搭建过程中的 9 大常见问题
- 新加坡家族办公室 13O 一次性 2000 万新币解析
菜刀原本是用来做饭做菜的，但是用来砍人就不是他的初衷了。
要做家办，自然得开私行，2000 万新币的门槛，得解释资产来源，谁来解释？以什么理由解释了？
在福建卖茶叶卖了 2000 万新币么？
这也是为什么新加坡金管局在 6 月声明，要加强针对（超）高净值人群发洗钱，尽调以及私行开户合规的原因。
4.3. 律师及中介机构
要做家办，自然少不了律师，或者中介咨询机构。
如果一个客户告诉你，他是卖茶卖了至少 2,000 万新币，并且你欣然接受了这种解释，然后帮他出具律师意见书。
你说这个有没有问题了？
再有，依然是小道消息，新加坡某家中介机构，流水线的帮大佬们向 MAS 申请 13O，资金来源解释都是出奇的一致，跟私行配合一起，来忽悠金管局，整个公司在 7 月的时候被连锅端。
没有买卖就没有杀害嘛。
相信接下来除了那些协助洗钱的零售银行、私人银行合规、客户经理之外，涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾。
公开资料显示，张瑞进的新加坡家族办公室 13O 的基金公司叫 GOLDEN EAGLE ASSETS PTE. LTD.，基金管理公司叫 GOLDEN EAGLE FAMILY OFFICE PTE. LTD.。
为什么其他几个没有查到对应的公开记录了，各位可以想想是什么原因。
5. 新加坡不喜欢热钱黑钱
全球但凡想正儿八经发展的国家地区，对诈骗、洗钱明显是 0 容忍的态度。
新加坡这几年热钱进的太多，本次披露的其实仅仅是冰山一角。
那些连夜飞出新加坡的会去哪里，不得而知。
但是大抵不会再进新加坡了。
热钱一时爽，全家火葬场。
在此，我们也需要向我们的（潜在）客户声明：
1）作为一家同时接受新加坡以及香港监管的咨询机构，我们会严格履行相关的反洗钱条款，做好每一个客户的尽职调查。
2）若你的资金来源合法合规，我们会不遗余力的为你以及你的家人构建最合适的离岸公司架构、家族办公室、离岸信托架构，以最大程度的实现资产保护、传承以及税务优化。
3）若你的资产来路不明，建议另找高人，我们无能为力。
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