CZ：全球加密货币用户采用前景
“我一直认为，下一个热门事物通常是人们没有真正谈论和预测的事物。”
原文标题：2023 CMC Crypto Playbook: Global Crypto User Adoption Outlook with CZ
原文作者：CZ
原文来源：coinmarketcap
编译：MK，MarsBit
在2023年CMC Crypto Playbook的第一个采用部分，Binance的创始人兼首席执行官CZ分享了他对全球加密货币使用情况的见解，以及什么将推动下一波采用。
目录
Ÿ衡量多事之秋的采用情况：2022年
Ÿ下一波的用户采用
Ÿ熊市中的重建
Ÿ采用：前进的道路
CoinMarketCap与Binance首席执行官和创始人赵长鹏"CZ"坐下来讨论了2023年加密货币采用的未来前景。
衡量在多事之秋的一年采用情况：2022年
CMC：在2022年，我们看到了许多大公司的倒闭——3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX--这些倒闭对行业的用户采用率有多大影响？以及你如何去衡量一般的采用情况？
CZ：2022年绝对不是一个好年份。很多负面的事情已经发生了。
通常情况下，我看衡量采用情况的方式实际上只是比特币价格，这通常是一个相当准确的行业指标。
从历史上看，Binance的用户注册率、交易量等都与比特币的价格有非常大的关联：那条线实际上与我们使用的几乎所有其他指标的形状相同。现在，Binance的交易量大约是一年前的三分之一，当时比特币的价格接近其历史最高点[68,800美元]。所有这些事件都减缓了行业的发展，造成了负面的影响。
来源：CoinMarketCap（2022年12月7日）。
整个加密货币行业会经历四年的周期。每四年就会有一次熊市。我认为我们现在正处于一个：熊市在历史上持续了一年左右，而我们现在距离上一个历史高点还有一年左右。
下一波的用户采用
CMC：您认为加密货币行业可以做些什么来带动下一波用户采用？是建立更多用户友好的DeFi解决方案？是监管更多的中心化加密货币供应商的解决方案？你认为明年还有没有其他途径可以让更多人加入到加密货币中来？
CZ：我们越是建立人们使用的应用程序越多，就越好，就这么简单。如果你看看互联网和它的发展，许多不同的人建立不同的应用程序来利用互联网。今天，我们甚至不再谈论互联网了：我们只是使用人们正在使用的任何应用程序。
这在加密货币中也是类似的事情，有DeFi、CeFi、钱包、更快的区块链、教育、监管改进等等。所有这些事情都会有帮助。监管的清晰度是非常重要的：鉴于行业内发生的负面事例，我们必须变得更加透明，建立更多的信任。我认为该行业将不得不转向一个更加透明的系统，一个用户可以验证的系统。
鉴于最近集中式交易所的问题，更多的人将转向DeFi。但随后会出现黑客攻击，DeFi会出现拉锯战，有人会在DeFi损失大量资金，然后人们会重新转向中心化式交易所。这个行业同时在许多不同方面逐步发展。
CMC：如果你必须要选择一个对采用更重要的——建立这些新产品或增加监管和透明度——你认为哪一个更有意义？
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Hotcoin Research：详解币安投资版图，看这一篇就够了
币安是全球领先的加密货币交易平台，通过投资孵化计划为区块链潜力项目提供支持和资金。币安 Labs发掘具有创新理念的创始人，为其提供支持，共同打造Web3行业的未来。币安投资的优势包括全球影响力、与币安生态集成的潜力、价值创造服务和丰富的资源。Binance Labs发起的MVB加速器计划旨在支持优秀建设者和初创公司，提供捐赠、技术支持和潜在投资等帮助。币安 Labs的投资收益表现良好，支持了多个知名公司。币安投资的项目中，有6个投资收益回报率超过百倍。最近，Binance Labs公布了13个早期项目，涵盖DeFi、基础设施和应用层三大赛道，具有创新性和潜力。币安作为加密交易平台，通过优化投资策略和加强生态建设，有望巩固其在区块链生态系统中的领先地位。
长推：浅聊NOT二三事——TON生态的自下而上实验？
最近上线的代币NOT具有强烈的Meme属性，但缺乏正经业务。NOT将全流通，大部分归属于社区，但初期用于新币挖矿的份额仅占3%，对市场影响不大。近期上线的新币表现一般，市场流动性和情绪影响较大。投资者可以考虑短期埋伏TON代币，或关注TON生态的项目。NOT的上线是自下而上的构建，但社区质量较低，市场流动性有限。
CZ：对于采用，我认为产品的影响更大。例如，我们如何让普通人能够轻松地自己安全地持有他们的私钥，更实际的是：当他们无法使用时，他们的亲人如何获取？监管的明确性很重要，也有助于采用。但归根结底，这就是产品。
熊市中的重建
CMC：Binance就像整个行业的一个缩影--你有零售用户的现货交易业务，你有机构客户的期货产品，托管和风险方面。面对不同类型的客户和用户，在2022年之后，哪个领域对行业重建信任和提高采用率最具挑战性？
CZ：我们已经看到，越来越多的人转移到自己的钱包。相对于集中式的Binance.com交易所，TrustWallet的发展相当迅速。机构业务，即Binance Custody，一直在急剧增加。这两个是比较明显的增长较快的领域，再加上BNBChain上看到的增长。
FTX是一个大事件。当它发生时，比特币的价格是18,000美元左右。今天，我们仍然在17,000美元。比特币的价格并没有下降那么多--在没有任何具体事件的情况下，比特币的价格在正常的一天可以下降5-10%。这个行业一直很有弹性。
CMC：我们都见过一些熊市。你比我见过更多的熊市。在这个特定的熊市周期中，你注意到与过去的任何熊市周期相比，有什么具体的区别？
CZ：整个行业更大了。在2022年，我们有元宇宙，我们有GameFi，我们有DeFi，我们有贷款，我们有NFTs。
在2017年，它只是ICO：而对于ICO，有太多的项目不会成功。在2013/2104年，它只是比特币行业：只有Mt.Gox倒下了。
每个周期，这个行业都会变得更大。这一次，我们看到多个玩家倒下了。
采用：前进的道路
CMC：下一波的采用可能来自哪里？是来自新的地理市场（如拉丁美洲或土耳其等高通胀地区），还是新的可靠用例（如下一代DeFi产品、GameFi等），或者新的参与者（如大型资产管理公司/主权财富基金、新的年龄段用户）？
CZ：在2017年初，我不会说ICO。在2020年初，我不会说DeFi。在2021年初，我不会说NFTs。但六个月后，所有这些事情都发生了。很难准确预测哪一个会成功。这取决于在这个行业建立的企业家们。无论哪个人或团队建立了一个非常有粘性的产品，一个非常有病毒的产品，那么这个部门就会带动更多的用户。但是，总体而言，一切都在向前发展。
我会一如既往地猜测，采用来自新的使用案例，一些我们没有真正想象过的东西。机构采用已经谈论了多年，它将会到来。它已经来了，慢慢地，逐渐地。Binance实际上有很多机构用户，Binance Custody有很多机构用户。这是一个非常明确的已知用例，采用将以一定的速度发生。规章制度会以一定的速度出现，这些人将会进来。
使用比特币来对冲通货膨胀是一个非常明确的用例。越来越多的人正在了解它，他们会进来的，因为比特币的供应是有限的。我们已经看到，不同地区确实有不同的用例，这些用例更加突出。在亚洲的一些地方，交易是非常突出的，只是因为那里有更多的交易者。在北美地区，机构交易者更加突出。在拉丁美洲，人们确实试图使用加密货币来对冲通货膨胀。在非洲，人们使用赚取和支付更多的加密货币。我们确实看到地理分布差异在某种程度上，但并不完全如此。这不是非黑即白，但有一些不同的强调。
我一直认为，下一个热门事物通常是人们没有真正谈论和预测的事物。
CMC：你对明年的加密货币有什么新的一年计划吗？
CZ：没有，真的没有。我只是很高兴这整个熊市将结束，然后......我们将看看情况如何。
为了清楚起见，这次采访经过了编辑和简化。
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